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财富管理的业务内容

来源:大众网   作者:   2014-02-20 16:52:00

关键词:
  财富管理的业务内容,是指财富管理所提供的具体服务内容。目前主要包括投资服务、咨询服务和延伸服务三类。投资服务是财富管理的基础服务,即通常所说的金融服务本身,主要包括传统的商业银行服务,如活期账户、定期存款、现金管理、银行卡、银行信贷、保险、各类投资组合等。咨询服务是在投资服务基础上发展而来的服务,不进行直接投资,而是对资产类、财务类、遗产类、退休金类、慈善类、税收和信托等方面的规划和建议。
    延伸服务(也叫“增值服务”),是在前两类服务基础上发展而来的各类非金融服务,比如优质医疗服务、健康保健服务、旅游服务、有针对性的艺术品鉴赏投资活动或高端商务活动等,这既体现了客户对财富管理机构的信任和依赖关系,也体现了财富管理机构的服务能力和水平。提供延伸服务,是财富管理发展的一大趋势,不断扩大延伸服务领域和提升延伸服务水平,是决定财富管理机构竞争力的重要方面。

初审编辑:
责任编辑:祝新

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