近年来，以投资理财为名的金融违法犯罪活动猖獗，犯罪手段花样百出，有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色健康消费”等旗号；有的借用私募基金、P2P、众筹等概念，欺骗性很强，危害性极大。本期“以案释法”要和大家分享关于非法吸收公众存款的案例。

　　【基本案情】

　　2016年5月至2017年5月期间，被告人孙某某以青岛某甲网络信息服务有限公司、青岛某网络科技有限公司、青岛某乙网络信息服务有限公司为平台，设立“某甲、某某、某乙”网络投资平台，以二手房、二手车抵押、质押贷款的方式，通过互联网向他人宣传并许诺高额利息回报，非法吸收多人存款共计人民币480余万元。案发后孙某某被抓获归案。

　　【裁判结果】

　　城阳区人民法院以非法吸收公众存款罪判处被告人孙某某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。

　　【以案释法】

　　依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　通过对刑法条文的分解，可以得出两个标准点：

　　1、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：

　　一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

　　二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

　　三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

　　2、何为数额巨大呢？

　　根据公通字【2010】23号第二十七条法释【2010】18号第三条：个人非法集资罪数额巨大的标准为100万元或100人损失50万元；单位非法集资罪数额巨大的标准为500万元或500人损失250万元。

　　除了量刑数额之外，还需要符合那些情形才能构成非法吸收公众存款罪呢？

　　相关司法解释规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

　　（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

　　（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　【案件小贴士】

　　近年来，各类非法集资案件频发，形形色色的广告、宣传为非法集资活动披上“安全”的外衣，公众需提高警惕、识别骗局，不要盲目追求高收益，远离非法集资。

　　常见的非法集资手段：

　　1.承诺高息或者高额回报

　　2.假借虚假项目、响应国家政策等华丽外衣

　　3.以虚假宣传造势

　　4.利用亲情、友情等诱惑投资

　　5．公司即将上市，诱骗购买公司原始股

　　对于上述的情况大家一定要擦亮眼睛仔细分辨，给大家介绍几个防范的手段，供大家参考：

　　1.对照银行及正规金融产品利率确认是否回报率超高；

　　2.通过政府网站、企业查询网站等查询企业资质；

　　3.通过网络查询企业的相关情况，有无已经爆出的不良记录或者负面信息。

　　预防包括非法吸收公众存款罪以外的其他金融犯罪四句口诀：

　　提高风险防范能力，自觉抵制非法集资；

　　抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道；

　　树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱；

　　增强法律法规意识，提高违法辨别能力。

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