交通银行青岛分行行长陆涛（右三）介绍交行私人银行服务特点。

交行副行长叶迪奇在交行私人银行开业仪式上讲话。

    第1财金记者 李常青 李菁报道 昨日上午，交通银行私人银行（青岛）启动仪式在我市香港东路87号隆重举行，标志着交通银行私人银行服务正式登陆山东，也意味着青岛向打造“私人银行聚集地”这一目标迈出了坚实的一步。据介绍，交通银行私人银行服务准入门槛为200万美元净资产，但并不要求这些金融资产全部存放于交通银行。

    扩大服务范围涵盖多个领域

    据了解，交通银行私人银行服务始创于2008年3月，在北京、上海、杭州、广州、深圳五大城市首批推出私人银行业务，并在国内率先推出服务于私人银行客户的海外全权委托投资服务。今年6月交行新增江苏省、河南省、湖北省、山西省和青岛市分行作为第二批开展私人银行服务的分行，将私人银行服务范围扩大到10个省市。

    一年多来，面对金融海啸、国内经济下行等诸多不利因素，交通银行秉承稳健经营、积极进取的发展思路，对私人银行服务的架构体系、产品设置和专享服务进行积极探索。今年6月，交通银行宣布扩大私人银行服务范围的整体战略，内容涵盖服务地域、产品平台、服务平台等多个方面。私人银行服务在青岛开张正是交通银行扩大私人银行服务地域范围的重要部署之一。

    据介绍，交通银行私人银行服务充分整合境内外综合经营资源，精心构造全方位的专享服务风格，依托“1+1+1”的服务模式，为顶级沃德财富客户提供个性化综合理财规划、专享理财产品、理财产品定制、海外全权委托投资、投资移民金融、海外结算和海外综合交易等服务。

    在服务模式方面，交通银行积极探索“1+1+1”的特殊服务模式。第一个“1”代表沃德客户经理，第二个“1”代表分行私人银行顾问，第三个“1”代表总行个人财富管理专家团和私人银行投资顾问，由这三个“1”加起来共同服务于私人银行客户。

    在产品平台方面，包括境内专享产品、理财产品定制、海外全权委托投资，今年还创新推出国内私募股权产品、以租赁资产为标的的理财产品以及资产管理产品等，香港子公司提供的一站式投资移民、香港证券投资、私人信托以及香港分行的优惠利率存款等产品和服务。

    在服务平台方面，交通银行拓宽与国内外知名公司、机构和大学的合作，扩大在私人管家、救援、高档旅游安排、税务咨询和EMBA教育服务等方面的增值服务，进一步满足私人银行客户需求。这些服务的推出，进一步丰富了包括沃德财富医疗贵宾服务、机场贵宾服务在内的增值服务体系。

    最后，交通银行副行长叶迪奇表示，在开展私人银行服务方面，交通银行具有集团化综合经营优势、境内外业务联动优势、与战略投资者的战略合作优势，以及总部位于正在建设国际金融中心的上海的区位优势。因此，交通银行有条件、有实力、有意愿在私人银行服务领域进行更多的探索。

    “OTO”加了粒闪耀的钻石

    沃德财富已是岛城消费者熟知的、针对交通银行零售高端客户推出的理财服务品牌，“OTO”（ONE TO ONE，“沃德”崇尚的一对一服务）是沃德财富品牌的LOGO。现在，“OTO”加入了一粒被人们赋予了“财富”和“尊贵”含义的钻石，就形成了交通银行私人银行的标志。

    交通银行副行长叶迪奇表示，私人银行服务是在原有的沃德财富品牌上作的服务提升，并非单独推出的品牌，是在沃德财富原有服务体系的基础上，充分发挥综合经营、海外平台推出的一项尊贵的、个性化的全方位服务。叶迪奇告诉记者，交行私人银行服务可分为理财产品服务和增值服务两部分，前者包括了不少创新理财产品，如海外全权委托投资、国内私募股权产品、准IPO项目投资、金融租赁理财产品以及香港证券投资等；后者则包括定制高端旅游、税务咨询和EMBA教育服务等，从而更加全方位地满足私人银行客户的需求。值得一提的是，交行的私人银行是境内首家可以提供境外全权委托投资服务的银行，而这也是交行私人银行有别于其他银行的不同之处。在具体的操作上，交通银行针对拥有海外资产的客户，通过其香港分行将客户海外资产委托于一家资产管理公司，由该公司为客户制定投资计划并执行投资计划。

    据了解，交行私人银行的准入门槛为具有200万美元可投资金融资产的客户，而目前国内各家银行私人银行的准入门槛多为800万~1000万元人民币，交行私人银行的这一准入门槛无疑“刷新”了国内私人银行门槛的最高纪录。面对门槛定制是否过高一说，叶迪奇对记者表示：“各家银行一般要求金融资产是在本行，我们不要求客户的所有资产全部放在交行，只要能提供相应资产证明及在交行季日均金融资产500万元人民以上的客户，也可以成为交通银行的私人银行客户。并且，我们看的是客户资产增长率，而不是单纯只看存入的一个数字概念。从2008年3月24日，交通银行第一家私人银行成立起，到现在在青岛成立私人银行，历时1年5个月，我们的私人银行客户增长率已经达到了60%。这个增长率还是在金融海啸期间完成的，更具有现实意义。”

    又讯 昨日晚上，交通银行私人银行（青岛）庆开业交响音乐会在人民大会堂奏响。青岛籍小提琴音乐家吕思清及青岛交响乐团上演了精彩演奏。吕思清演绎了《梁山伯与祝英台》、《阳光照耀着塔什库尔干》两首小提琴协奏曲。