大众网青岛2月24日讯 青岛市财富管理金融综合改革试验区自2014年2月获得国家批复，成为全国首个以财富管理为特色的金融综合改革试验区，正式进入国家战略布局三年来，坚持不懈推进探索创新，形成了财富管理改革创新的“青岛模式”。

　　中信证券（山东）依托青岛市经济基础优势，在财富管理专业供给体系下运营良好，公司是山东地区两家法人证券公司之一，在山东、河南设有68家分支机构，从总部到各网点搭建了以营销、财富管理、投资顾问和运营为骨架的四大体系，形成了以总部集中统一交易、服务和管理平台为枢纽，以各地市网点为支撑，以发达县区和乡镇为辐射点的营销服务网络。公司为山东省、青岛市政府命名的“山东省服务业先进单位”、“山东省纳税先进单位”、“青岛市文明单位”、“青岛市金融发展突出贡献单位”和“青岛市企业纳税50强单位”。连续六年入围青岛市企业100强，连续六年入围青岛市服务业50强。

　　构建财富管理体系 引入高端客户合作

　　我公司除了为客户综合配置现金类、类固定以及公募和私募产品外，为高净值客户或机构客户提供海外投资、私募直发、场外期权、家族信托等定制化服务，构建财富管理高端中介服务体系；根据高净值客户的财务需求和收益风险偏好,为客户进行相应的财务规划,通过现金管理、资产管理等手段,帮助客户达到满足财务需求、降低风险、实现财富增值的目的。

　　与高毅晓峰、拾贝、宏道、观富等优质私募机构建立长期合作伙伴关系，立足产品销售，辐射同业合作；积极推动融资融券、港股通等创新业务，大力促进多功能财富管理市场发展。

　　青岛金鼎信小额贷款公司解决小微企业资金需求

　　由中信证券（山东）有限责任公司作为主发起人，与中信证券投资有限公司共同出资设立的小额贷款专业机构，注册资本3亿元。金鼎信公司的创建，是秉承中信证券一贯的创新精神，在国内券商中首家发起设立的小额贷款专业机构，公司以服务青岛大地、服务中小客户为己任，努力打造中信证券系统的业务新蓝海。公司自开展理财产品贷以来，未出现一笔逾期及不良贷款，解决了很多小微企业主的流动资金需求，同时控制了贷款业务风险。我公司开辟蹊径，为青岛财富管理示范区贡献了自己的力量，同时有效解决了中小企业资产保值增值和短期流动需求之间的矛盾。

　　推进投资者教育工作的扎实有效开展

　　为引导投资者树立正确的投资理念，增强投资者风险防范意识，保护投资者合法权益，促进金融市场的健康发展，根据监管机构与交易所等文件要求，结合中信证券（山东）有限责任公司投资者教育工作开展的实际情况，我公司通过系统、持续地开展各项业务的投资者教育活动，取得了良好成效。

　　公司设有投资者教育工作领导小组，并将投教工作的具体组织与实施落实到实处，各分支机构负责人为投教活动的第一负责人，分支机构运营总监或运营工作负责人员统筹安排专人负责人投资者教育宣传活动。为做好投资者教育活动宣传工作，公司总部及分支机构充分利用现有资源，通过分支机构跑马灯、营业场所视频播放、宣传材料发放等多种方式积极宣传活动主题。公司定期制作主题投教期刊供分支机构使用，结合交易所、协会等机构的投教宣传材料，使投资者能够识别风险，远离陷阱，守法合规进行财富投资。在公司的统一安排下，各分支机构也积极组织各类投资者教育活动，通过讲座、交流会、投资沙龙、展业交流等多种方式，与投资者展开充分交流。

　　不管是专题教育活动，还是创新业务知识讲座，还是宣传材料的发放，都为公司客户提供了学习交流的平台，为引导客户远离风险、合规投资打下基础。通过投资者教育活动，分支机构不仅加强了与投资者的交流，也在活动展开的过程中发现了自身的很多不足。通过对各自情况的梳理，分支机构也将进行全面整改，以便日后合规展业，为广大投资者提供更高水平的投资服务。