犯罪嫌疑人李某

套现用的信用卡

    大众网青岛5月25日讯 一张信用卡会有几千甚至数十万的透支额度，只要支付极少的手续费便可以在银行规定的期限内无息使用。今年37岁的李某看中了这块“商机”，帮助他人刷卡套现从中收取高额的手续费来赚取利润。从2010年开始，李某伙同妻子薛某在两年多的时间里，利用POS机先后疯狂套现一千余万元，获利三十万余元。5月22日，黄岛警方将这两名套现犯罪的“夫妻搭档”抓获归案。目前，李某、薛某因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留。
    小区住家户人来人往，警方缜密调查抓获嫌疑人
    2012年5月18日，黄岛公安民警在走访中获悉，香江路某小区一出租房，每天来来往往很多人，可能涉嫌信用卡套现。接到举报后，民警迅速对该住户李某及其妻子薛某进行调查摸排，经查，该李某注册的公司账户每月都有近百万资金往来，这和其公司的业务很不匹配。经过几天的蹲点守候，民警发现每天和李某往来的人非常多，经进一步调查证实，这些人都是信用卡持卡人，李某进行非法POS机套现的犯罪嫌疑很大。5月22日上午9点，黄岛警方经过缜密部署，果断出击，一举将李某、薛某以及正在李某处办理信用卡取现的13人抓获。
    既用别人的卡，也自己“养卡”疯狂套现敛财
    经审查李某供述，2010年，李某和妻子开了一家投资公司，并以公司名义申请了一台POS机，开始为他人刷卡套现从中收取高额的手续费来赚取利润，也就是套现人将信用卡在李某的POS机上刷卡，将钱转到其公司账户上，然后李某再将钱从银行取出来，留下手续费后将剩下的钱交给套现人。李某每次向套现人收取1%-2%不等的手续费，例如客户需要提现10000元，李某便抽取100元或200元作为手续费，非法获利比较可观。
    李某在通过为他人套现的方式赚取利润外，其还通过“养卡”的方式获取暴利，即李某向他人收集大量信用卡，按月支付给持卡人1000元到3000元不等的报酬，然后用这些信用卡套取现金用来民间借贷获取暴利。正当李某的“套现业务”开始步入“正轨”时，银行发现其资金流动不正常怀疑其涉嫌恶意套现遂将POS机收回。但是李某舍不得这块“肥肉”，先后又通过朋友的公司申请了2部POS机，疯狂套现达600多万元，直到这2部POS机又被银行封掉收回。
    连续3部POS机被封掉，不断开辟新套现方式
    接连3部POS机被银行封掉后，再加上对公安机关重拳打击POS机套现的畏惧，李某夫妇收敛沉寂了一段时间。可没多久，贪心的李某又开辟了一条新的套现敛财途径。“从2011年1月份开始，我从网上发现，使用淘宝网也可以套现，主要就是现在淘宝网上注册一个商户名称，注册完了之后卖东西，主要卖一些虚拟的游戏币等物品。”李某交代，“然后再申请一个买家的账号，用买家的账号刷信用卡买我自己商户的东西，然后将钱打到自己的账户上，这样账户上的钱就可以取出来使用。”李某就是用这个办法非法套现100余万元，直到淘宝网将信用卡支付这种方式给停用了。
    2011年11月份，已经无法再从淘宝网进行套现的李某又琢磨了一条新路子，就是通过加油卡实现套现的目的。据李某交代，很多物流公司都有车队，需要加油，李某就刷信用卡往物流公司在加油站的加油卡上充值，然后通过物流公司将现金置换出来。从2011年11月份到案发，李某通过这种方式套现400余万元。
警方提示，应通过正当的信贷途径来获取资金支持
    黄岛警方相关负责人告诉记者，根据相关法律规定，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的以非法经营罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑，数额增加，所获刑期累计。警方提示广大市民，应通过正当的信贷途径来获取资金支持，切勿使用信用卡套取现金。信用卡套现存在诸多隐患，对持卡人来讲，套现行为不仅会影响自身的信用记录，透支现金一旦逾期不还还有可能被追究刑事责任。另外，持卡人的个人信息可能被套现者盗用于违法犯罪活动，使自己承担连带法律责任。（梁铁君 封凯明）