大众网青岛5月24日讯 5月10日，交行市北一支行成功堵截一起非法开办银行卡从事电信诈骗风险案件。据了解吗，该支行柜员小刘在办理业务中遇到一名前来办理新开卡的客户，他在办理业务前审核客户详细信息时，发现客户的身份证地址和所填经常居住地地址存在差异，客户身份证上的地址为天津市，而经常居住地地址为青岛市，联想到早上晨会时营运主管通报的近期有外地客户前来开卡从事电信诈骗活动后，以银行未充分提示风险为由起诉银行的风险案件。

    本着认真谨慎的态度，小刘仔细询问客户所填经常居住地地址在哪个地方，见客户含糊不清，小刘便起了疑心，再三询问下，客户先是狡辩就住在这个地方，后又把责任推给大堂，声称是大堂经理帮忙填写，小刘接着把大堂经理叫过来询问，大堂经理明确表示没有帮助客户填单的行为。小刘又仔细询问客户办卡的用途，客户表示网上购物，且回答中与柜员目光交流时，眼神躲闪，再三询问下终于承认是帮朋友代开的，具体用途自己并不知道。见此情况，小刘表示根据人民银行规定，个人银行卡不得出借、出售给他人从事非法用途，开立银行卡前需要认真审核客户资料信息，对于存在风险隐患的不能直接开卡，便拒绝为客户开卡，客户见状便声称先不开卡了。

    谁知过了一个小时后，客户又抽了一个号，跑到其他柜台继续开卡，并对刚才的提问进行了整理修饰，导致另一名同事没有发现风险点，这时幸好小刘路过，见到这名客户后便及时把刚才的情况一一告知，及时阻止了一件风险案例的发生。

　　据公安机关介绍，目前电信诈骗案件多发，许多外地客户跨地区开卡后，将这些银行卡高价贩卖，这些银行卡有人愿意花高价购买，肯定有“特殊”用途，电信诈骗犯罪分子就是其中的“大客户”。在一些诈骗活动中，不法分子使用事主当地的银行卡进行诈骗，会降低事主的疑心，提高成功几率。作为银行从业人员，该行员工小刘时刻保持风险意识，认真审核开户信息，把风险控制在源头，消灭在萌芽，切实做到从源头杜绝风险。充分体现了交通银行严格的风险把控文化，对客户认真负责的态度，以及责任立业的企业精神。