CFP供图

　　随着社会经济的快速发展，非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等涉众型经济犯罪呈多发高发态势。这类案件中，犯罪分子往往以高额回报等虚假信息为诱饵，甚至打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色消费 ”的幌子，以变化多端的作案手法，骗取人们“投资”，而一旦拆东墙补西墙的资金链断裂，投资者就会血本无归。今年以来，青岛两级法院共公布此类案件59起，其中非法吸收公众存款类案件所占比例高达83%。律师提醒，市民在选择投资项目时务必慎重考虑、实地考察，一般情况下，如果承诺回报率非常高，存在猫腻的可能性就越大。

　　数据：

　　涉众型经济犯罪增多

　　涉众型经济犯罪，顾名思义就是涉及不特定群体、被害者人数众多的经济犯罪。这种犯罪类型主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等犯罪活动。涉众型经济犯罪并非规范罪名，而只是对某一类高发型经济犯罪进行总括的法律术语。

　　记者统计发现，2014年1月1日以来，全市法院共在中国裁判文书网上公开59起此类案件，其中非法吸收公众存款罪49件，占比例高达83%，传销类案件占9件，集资诈骗罪1件。综合分析发现，此类犯罪的涉案金额较大，少则几十万元，多则十几亿元。

　　记者从多个基层法院获悉，近年来，青岛受理的涉众型经济犯罪案件的数量上升较快。以市北法院为例，2010年之前，该院受理非法集资类案件仅为两件。而2012年以来，此类案件呈现大幅上升趋势，平均每年受理二三十起。来自市中院的数据显示，2008年至2011年，全市法院一审受理非法集资犯罪案件11件，2012年全年受理11件，而2013年1月至10月份，全市法院一审受理该类案件数量达到70件。此外，随着近年来公安机关对传销打击力度不断加大，此类案件在市内三区几乎绝迹。不过，在即墨、平度等地依然存在。

　　特点：

　　参与人数多涉案金额巨大

　　市北法院刑事审判庭副庭长厉建军告诉记者，该院审理的涉众型经济犯罪案件中，以非法吸收公众存款案居多。综合近年审理的情况来看，非法吸收公众存款的案件呈现出涉案金额巨大、参与人数众多、发案频率较高 、案件潜伏期较长等显著特点。

　　涉案人员身份几乎涵盖了社会各个阶层，从下岗职工、农民、离退休和其他社会无业人员，到企事业职工、公务员乃至高学历的“白领”等。

　　不仅严重破坏了国家的金融管理秩序，还损害了人民群众的财产权益，社会危害性越来越大。

　　同时，随着国家对涉众经济型犯罪打击力度的加大，犯罪分子的手段也日趋多样化，隐蔽化。如犯罪分子为引来“投资”，往往向投资者承诺畸高的回报率，运用产权式返租 、电子商务、投资基金等新概念，引诱被害人上当。

　　厉建军表示，近年来，在青岛审判的最大规模的涉众型经济犯罪莫过于“东港案”，此案潜伏期长达5年之久，仅青岛地区，在侦查机关登记的投资人就多达7000人之多，市北法院审理认定的犯罪金额更是多达12亿元。根据法院审理查明的事实，自2007年7月份开始，刘迪与其父亲刘潮山(已去世)等人先后成立多家公司(以下统称为“东港”公司)。该公司在不具备全面向社会公众吸收存款资格的情况下，以高额固定利息回报为诱饵，向社会公众非法吸收公众存款。去年，市北法院对东港系列案件进行了一审宣判，89名被告人均以非法吸收公众存款罪获刑，分别被判处有期徒刑八年及以下不等的刑罚。而经聊城市中级人民法院二审，主犯刘迪也因犯非法吸收公众存款罪、虚报注册资本罪，两罪并罚被判处有期徒刑11年6个月。

　　陷阱：

　　花样翻新出现“投资实业”

　　从市北法院近几年审理的案件来看，犯罪分子在进行非法集资时，开始打造一些吸引人的“项目”诱惑投资人，他们往往打着种植、养殖、推销保健品、变相发行公司股票或入股、办理会员卡、销售商品房等幌子，通过夸大宣传的方式给投资人造成公司实力雄厚的假象，并编造“倡导绿色消费”、“支持地方经济发展”、“金融业务创新”等新潮名目，吸引公众注意。在案发之前，投资人往往很难发现真相。

　　“目前正在处理的一个案子，犯罪嫌疑人宣称其公司在海南开发楼盘，要求投资人签订一个买房合同。但合同中仅约定将来公司盈利后如何分配‘红利’，并未约定投资人所购买的是哪一个房子。”厉建军说，最终，该公司因资金链断裂而案发。

　　除了将投资项目编的天花乱坠外，犯罪分子往往还承诺高额回报。记者了解到，他们所承诺的回报，往往比银行同期利率高出很多。以此案为例，犯罪分子承诺回报的月息为5%，折算成年利息达到60%，而银行的年息仅为3.3%，是银行利率的 20倍。“前期，犯罪分子往往采用及时兑付高额回报的方式取得投资人的信任，致使投资人再次投入，一些不明真相的群众也不计风险，纷纷加入其中。”厉建军表示，这种滚雪球式的发展模式，最终必然致使资金链断裂。

　　现象：

　　既是案犯又是受害者

　　此类案件中，不管是“投资人”还是犯罪分子，均以没有正式工作的中老年及女性为主。在“东港案”中，年龄最大的一名被告人已经80多岁，截至案发，其所吸收的存款数额达100多万元。记者通过分析发现，这些人有足够的时间和一定的积蓄，往往是自己尝到甜头后，向周边的亲戚、朋友进行宣传。因此，这类案件中的被告人 ，绝大多数也是投资人。

　　在另一起非法吸收公众存款案件中，据被告人刘某供述，2009年8月，在一次外出旅游时，认识了某公司的业务经理。经这位业务经理介绍，她便开始“投资”，而每次“投资”，公司都能按照约定按时、足额支付利息。后来，刘某开始将这一理财项目介绍亲戚、朋友。“听到我的介绍后，他们都觉得这个项目挺好，就通过我向公司存款。”刘某称，因为公司讲信誉，为了赚更多的钱，大多数人像她一样，借钱甚至在银行贷款后再投进去。“有时，我也会产生疑问，怎么会有这么高的回报率呢？但是，公司高层表示，公司经营石油和加油站项目，利润很高，让我们投资就是为了资金周转。”刘某称，2011年10月之后，公司运作出现问题，打钱就不及时了。最终，几乎所有的投资人血本无归。

　　“投资人的钱，除了自己的积蓄外，更多的人是借钱、贷款，甚至是高利贷 。”厉建军表示，一旦公司资金链断裂，大部分非法集资刑事案件追赃难度大、挽回损失少，给广大群众造成严重经济损失。一些人为此倾家荡产，家庭矛盾、社会矛盾继而出现，甚至激化，由此引发非法拘禁、故意伤害等其他次生犯罪案件，严重影响了社会和谐稳定。

　　严惩：

　　集资诈骗最高判死刑

　　记者了解到，非法吸收公众存款罪，是指违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为；集资诈骗犯罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法向社会公众募集资金，数额较大的行为。

　　非法吸收公众存款罪，行为人在主观上并没有以非法占有为目的，吸收的存款主要用于正常经营活动 ；而集资诈骗罪，行为人的主要目的是进行挥霍或者携款潜逃或者用于违法犯罪活动。

　　根据我国刑法规定，犯集资诈骗罪最高判处死刑并处没收财产，而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。

　　记者了解到，今年3月份，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合颁布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《意见》)。《意见》规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。

　　针对此类案件的高发，市中院相关负责人表示，他们将保持高压严打态势，并努力采取措施维护被害人的合法权益。对集资诈骗犯罪被告人，犯罪数额特别巨大，并致被害人巨额损失无法挽回的，一律予以严惩。对非法吸收公众存款案件的被告人，审理中严格贯彻宽严相济的刑事政策，对首犯在量刑上予以从严掌握。记者了解到，市中院近年来审结的4起集资诈骗罪案件中，一人被判处死刑缓期二年执行，两人被判处无期徒刑。

　　提醒：回报率明显过高有猫腻

　　因银行利息较低，加上近年来股市不景气，而非法集资者往往承诺丰厚的回报，这导致许多投资者上当受骗。不法分子在非法集资时，往往承诺高额回报，而且一开始都会按时兑现。

　　山东文卓律师事务所律师张钢曾代理多起涉众型经济犯罪案件，在接受记者采访时，他表示，一旦尝到甜头后，投资人往往为了获取更好的回报，或将拿出全部积蓄，或以所居住的房屋进行抵押，或鼓动身边的亲友投资，甚至有些人不惜高息借贷。而有些人受利益诱惑直接吸收他人资金转而成为案件被告人，一旦犯罪行为案发，大量被害人多已资不抵债、身无分文，轻则多年积蓄化为乌有，重则因四处躲避追债而有家不能回，有些人甚至因此锒铛入狱。

　　“分析案例发现，很多被害者都是看到朋友、邻居等身边人投资某个项目能赚钱，在并没有对投资项目进行实地考察的情况下投资。”张钢律师说，比如有些项目的回报率是银行的十几倍甚至上百倍，对这种回报率明显过高的项目，市民应该提高警惕。

　　此外，厉建军提醒，很多公司并没有吸收存款的资质。市民在进行投资时，为稳妥起见，应该去工商等部门查询相关公司是否具有相关资质。记者 李保光