大众网青岛7月31日讯 （记者 潘文强）招商银行连续7年当选为亚洲最佳零售银行,理财师队伍的建设起到了至关重要的作用。在招行这个精密运转的庞大机器中,他们利用自己学好的专业知识,解决了客户面临的一个个理财问题。 这里的理财师队伍不是狭义地说理财经理,而是所有为私人客户资产保值增值而服务的招行员工。作为招商银行的理财经理,他们常常把理财经理比作医生,帮助病人治疗疾病或者帮助健康的人保持长久的健康。“在招商银行,我们的后台数据以及专业宏观团队会告诉我们未来3个月、1年、5年乃至20年大概率会发生的状况,并且时时更新。这就像医生提前知道了未来的高发病症,还没有暴发我们已经有了疫苗的准备。再者一个医生除了医术高超,还需要有高尖端的医疗设备和药品。对于理财师来说,药品就是理财工具,理财产品。这些工具和产品在招商银行可以说是立体的、全方位的、无死角不间断的。基本不会出现我需要解决客户的某一理财需求而找不到合适产品的情况。”招行理财团队相关负责人介绍。 

    好的理财团队不仅是硬件的建设,更为重要的则是软件层面的支持。所谓软件就是需要时间的积淀了。“招商银行理财最核心的就是资产配置的理念。这个理念不是简简单单用一个配置图表,一套产品组合就能复制的,它需要一种从心底的价值观的认同。招商银行的每一个理财经理从入行开始听到的最多一个词应该就是资产配置了。可以说资产配置的理念是一代代招行理财经理用行动融入血液刻在骨髓里的东西。”招行理财团队相关负责人介绍。 

    时间的沉淀就是对员工服务的基本要求,“首先,理财师要对各种金融、会计、法律等知识有了解,这是对个人要求的前提。其次,理财师需要对于各种情况的处置有一个精准的判断。同一种情况在不同的大背景下,发生在不同的客户身上处理的方式可能是截然不同的。这需要较强的后台团队支持。最后,也是最难的就是了解客户的状况。