交通银行青岛李沧一支行成功识别一起盗用客户账户信息骗贷的风险事件

2020-04-29 17:53:00 来源: 大众网青岛·海报新闻 作者:

  大众网·海报新闻青岛4月29日讯 4月29日,客户苏某前往交通银行青岛李沧一支行办理借记卡销户业务,客户服务经理在为客户办理销户的过程中发现,该借记卡绑定了两家证劵公司,且客户对此操作完全不知。随后,客户服务经理帮助该客户拨打证券公司客服电话并进行了证券账户注销。

  经过客户服务经理的仔细询问,客户苏某是一名大一新生,前期在兼职群里看到相关兼职信息后根据指引于4月27日前往青岛市李沧区**广场进行面试。面试地点极为简陋,没有任何公司招牌,仅有两名工作人员。经过简单询问,两名工作人员要求该客户开立我行账户后,通过实名认证在微信申请了一张微众卡,并另外办理一张电话卡。之后,工作人员要求该客户把自己的身份证号码等个人身份信息及密码统一上交,并引导其注册了诸多不明APP。客户服务经理听后察觉到事情严重性,立即为客户办理了账户挂失业务,同时建议客户打印个人征信报告。客户个人征信报告显示,办理相关手续当日同时办理了两笔贷款业务,但客户本人并不知情。在确定了客户被不法分子利用其身份信息进行了贷款操作后,客户服务经理立即将事情原委上报给当班营运主管,并帮助客户拨打贷款公司电话取消贷款业务。当班营运主管了解到该情况后,立刻拨打了报警电话,警方到场后向客户详细了解了事情的来龙去脉,并要求客户一同到派出所做笔录,以防事态进一步恶化。

  交通银行李沧一支行提醒广大消费者,尤其是广大大学生群体,对网络兼职等信息一定要进行有效识别,不能因为一点蝇头小利导致不良信贷等严重后果的发生。

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