大众网·海报新闻青岛4月17日讯 2020年4月17日，多名客户集中到交通银行青岛镇江北路支行，要求办理银行卡并开通手机银行转账功能。银行工作人员询问客户办卡用途时，客户声称是某公司项目部员工，已签劳动合同，办卡是上级领导给他们发工资使用，当银行工作人员进一步询问客户上级领导情况时，客户均含含糊糊说不清，且拒绝透漏所属公司联系方式、地址等信息。其中部分客户显示出非常急躁的情绪，并不断催促网点工作人员快速为其办理。银行工作人员耐心向客户讲解了人民银行对于开户的相关要求，以及客户出租出借银行卡的危害，客户听后放弃办理开卡业务，纷纷离开了支行。

　　近年来，电信诈骗、洗钱风险层出不穷，特别是人民银行对个人银行结算账户分级之后，客户仅能在一家银行开立一张I类银行卡账户，犯罪分子转而向年龄偏大、外地打工人员骗取开立I类银行卡，用以实施电信诈骗、甚至洗钱等，这些受害者普遍不明其中利害关系，甚至贪图小恩小惠出卖、出租个人银行卡，逐步卷入犯罪分子进行电信诈骗、甚至洗钱的风险事件中去。交通银行青岛镇江北路支行员工具有高度的风险防范意识和责任心，及时识别了集体性异常办卡行为，并采取有效措施堵截了风险事件。